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Mida su Perfil de Riesgo

La disposición a asumir riesgos es la actitud personal hacia los posibles riesgos de los mercados financieros. Para que pueda conocer cual es su perfil de riesgo, lo invitamos a completar el siguiente cuestionario, seleccionando en cada ítem la opción que Ud. desee. 
 

OBJETIVOS  DE  LA  INVERSION

                                               
A     Invertir para Obtener Rentabilidades  Superiores en el largo Plazo – Crecimiento Agresivo.

B     Invertir  con la idea de un proyecto personal  durante los próximos 5 años – Obtención de ingresos y  conservación del capital a mediano plazo

C     Invertir para la obtención de una renta corriente – conservación del capital en el corto plazo

HORIZONTE TEMPORAL

Su  perspectiva es sumamente importante a la hora de  decidir que tipo de inversión  realizar, por tanto, cuanto más largo es su horizonte, Usted puede asumir mayor propensión al riesgo.

A:   Largo Plazo ( + de 5 años)              B:    Mediano Plazo  (1-5 años)        C:   Corto Plazo (hasta 1 año)
 

TOLERANCIA  AL RIESGO

Cuan importante es para  Usted la inversión de su capital  en un activo seguro?

A     Me arriesgaría  a movimientos significativos de precio en el valor de mis inversiones (ganancias y pérdidas)  si obtengo un máximo de ganancias sobre el capital invertido.

B    Arriesgaría una pérdida a corto plazo siempre y cuando reciba una ganancia más alta en el mediano plazo.

C     No arriesgaría  mi capital

Con que frecuencia estaría dispuesto a  aceptar cambios de valor de sus inversiones ? – Volatilidad

Cuanto menos volátil es una inversión, generalmente ofrece retornos más bajos pero más certeros y cuanto más volátil, es más riesgosa pero se pueden obtener mayores rentabilidades.

A    Aceptaría cambios  bruscos de precio a fin de obtener rentabilidades  altas   a largo plazo.

B    Aceptaría algunos cambios de precio para mejores rentabilidades en el corto plazo.

C    Prefiero la seguridad de mis retornos  sin ningún tipo de pérdida de capital

Que posición adoptaría Usted si compra un valor hoy y a los 15 días su precio subió un 15%?

A:    Vendería el activo    B:    No lo vendo     C:    Compraría más activos

Que posición adoptaría Usted si compra un valor hoy y a la semana su precio  bajó un 12%, lo que equivale a decir que perdería el 12% del capital invertido?

A    Incrementa sus inversiones en el mercado de valores

B    Conserva la inversión pero estaría alerta a futuras bajas

C    Vende la posición  enseguida y no invierte más en ese activo

Cuál entiende sería la administración óptima de sus activos?

A    Acepta aumentar el riesgo de inversión para lograr mayores rentabilidades a pesar de que esta acción  podría resultar una pérdida de capital

B    Hace hincapié en inversiones con rentabilidades firmes más que inversiones riesgosas, pero acepta cierto riesgo para mejores retorno.

C    La preservación de capital  es lo más  importante para usted  y no está preocupado por los retornos de sus inversiones
 

LIQUIDEZ  NECESARIA


Cúal es su necesidad de liquidez?

La definición de liquidez, refiere a la mayor o menor facilidad que tiene el tenedor de un activo para transformarlo en dinero en cualquier momento sin una perdida significativa de capital
La venta de activos ilíquidos puede llevar  a tiempos prolongados para lograr la venta del activo, así como a pérdidas de capital  y falta de compradores interesados.

A    Me comprometo con  una posición significativa de mi cartera en inversiones ilíquidas a largo plazo con perspectivas de altas rentabilidades.

B    Acepto invertir un porcentaje pequeño de mi cartera en inversiones ilíquidas   para incrementar mi rentabilidad

C    No acepto pérdidas de capital y  prefiero invertir en activos líquidos para convertirlos  rápidamente en efectivo.

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A    10 Puntos

B    5  Puntos

C    1 Punto
 

RESULTADO DE PROPENSION AL RIESGO


Perfil Conservador:    0 a 35 puntos

Perfil Moderado        36 a 65 puntos

Perfil Agresivo        66 a  80 puntos