Mida su Perfil de Riesgo
La disposición a asumir riesgos es la actitud personal hacia los posibles riesgos de los mercados financieros. Para que pueda conocer cual es su perfil de riesgo, lo invitamos a completar el siguiente cuestionario, seleccionando en cada ítem la opción que Ud. desee.
OBJETIVOS DE LA INVERSION
A Invertir para Obtener Rentabilidades Superiores en el largo Plazo – Crecimiento Agresivo.
B Invertir con la idea de un proyecto personal durante los próximos 5 años – Obtención de ingresos y conservación del capital a mediano plazo
C Invertir para la obtención de una renta corriente – conservación del capital en el corto plazo
HORIZONTE TEMPORAL
Su perspectiva es sumamente importante a la hora de decidir que tipo de inversión realizar, por tanto, cuanto más largo es su horizonte, Usted puede asumir mayor propensión al riesgo.
A: Largo Plazo ( + de 5 años) B: Mediano Plazo (1-5 años) C: Corto Plazo (hasta 1 año)
TOLERANCIA AL RIESGO
Cuan importante es para Usted la inversión de su capital en un activo seguro?
A Me arriesgaría a movimientos significativos de precio en el valor de mis inversiones (ganancias y pérdidas) si obtengo un máximo de ganancias sobre el capital invertido.
B Arriesgaría una pérdida a corto plazo siempre y cuando reciba una ganancia más alta en el mediano plazo.
C No arriesgaría mi capital
Con que frecuencia estaría dispuesto a aceptar cambios de valor de sus inversiones ? – Volatilidad
Cuanto menos volátil es una inversión, generalmente ofrece retornos más bajos pero más certeros y cuanto más volátil, es más riesgosa pero se pueden obtener mayores rentabilidades.
A Aceptaría cambios bruscos de precio a fin de obtener rentabilidades altas a largo plazo.
B Aceptaría algunos cambios de precio para mejores rentabilidades en el corto plazo.
C Prefiero la seguridad de mis retornos sin ningún tipo de pérdida de capital
Que posición adoptaría Usted si compra un valor hoy y a los 15 días su precio subió un 15%?
A: Vendería el activo B: No lo vendo C: Compraría más activos
Que posición adoptaría Usted si compra un valor hoy y a la semana su precio bajó un 12%, lo que equivale a decir que perdería el 12% del capital invertido?
A Incrementa sus inversiones en el mercado de valores
B Conserva la inversión pero estaría alerta a futuras bajas
C Vende la posición enseguida y no invierte más en ese activo
Cuál entiende sería la administración óptima de sus activos?
A Acepta aumentar el riesgo de inversión para lograr mayores rentabilidades a pesar de que esta acción podría resultar una pérdida de capital
B Hace hincapié en inversiones con rentabilidades firmes más que inversiones riesgosas, pero acepta cierto riesgo para mejores retorno.
C La preservación de capital es lo más importante para usted y no está preocupado por los retornos de sus inversiones
LIQUIDEZ NECESARIA
Cúal es su necesidad de liquidez?
La definición de liquidez, refiere a la mayor o menor facilidad que tiene el tenedor de un activo para transformarlo en dinero en cualquier momento sin una perdida significativa de capital
La venta de activos ilíquidos puede llevar a tiempos prolongados para lograr la venta del activo, así como a pérdidas de capital y falta de compradores interesados.
A Me comprometo con una posición significativa de mi cartera en inversiones ilíquidas a largo plazo con perspectivas de altas rentabilidades.
B Acepto invertir un porcentaje pequeño de mi cartera en inversiones ilíquidas para incrementar mi rentabilidad
C No acepto pérdidas de capital y prefiero invertir en activos líquidos para convertirlos rápidamente en efectivo.
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
A 10 Puntos
B 5 Puntos
C 1 Punto
RESULTADO DE PROPENSION AL RIESGO
Perfil Conservador: 0 a 35 puntos
Perfil Moderado 36 a 65 puntos
Perfil Agresivo 66 a 80 puntos
